74.請求書払い/与信 要件整理
B2Bで“買わせる"には、決済ではなく与信が要です。請求書払い・掛け払い・与信の要件を整理し、運用できる形に落とします。
B2B ECが止まる最大の壁は「請求書払い」と「与信」です。 法人取引では、請求書払い(掛け払い)が当たり前。ところがEC側の設計が弱いと、与信審査が曖昧、請求締めや支払条件が管理できない、未回収リスクが増える、社内フロー(経理・営業)と噛み合わない、といった問題が起きます。結果として「結局、従来の受発注に戻る」ことになります。 本サービスでは、請求書払い・与信の要件を棚卸しし、取引条件(締日、支払期日、限度額、承認フロー)を整理した上で、Shopify等の仕組みへ落とし込める形に要件定義します。目的は、売上を伸ばしつつ、未回収リスクを抑え、現場で回る運用を作ることです。 ■提供内容(3点) 取引条件の棚卸し(請求・締日・支払・限度額・例外) 与信/承認フロー設計(誰が審査し、どの基準で通すか) EC/業務運用への落とし込み(権限・ルール・例外・連携) 成果物：請求書払い/与信の要件定義書＋運用フロー＋チェックリスト ※現在の掛け取引条件(締日・支払条件・限度額の有無)を教えてください。EC化できる形に整理します。
基本情報
■提供内容 請求書払い(掛け払い)要件の整理 ・請求締め：月末/20日締めなど ・支払条件：翌月末/翌々月○日など ・支払方法：振込、口座振替、その他 ・請求単位：会社単位/拠点単位 ・請求書発行：紙/電子、送付先、宛名、明細粒度 ・消費税・送料・手数料の扱い ・例外：都度請求、前払い条件、部分入金 与信(信用)要件の整理 ・与信対象：新規のみ/既存含む ・与信基準：登記情報、取引実績、業界、反社チェック等(社内基準に合わせる) ・与信限度額：初回上限、増枠条件 ・審査フロー：申請→審査→承認→アカウント開放 ・与信モニタリング：残高管理、滞納時の停止条件 B2Bアカウント/権限設計(運用の要) ・会社アカウント：注文者/承認者/経理担当 ・承認フロー：金額超過時は承認必須、など ・発注制限：限度額、商品カテゴリ制限、支払い条件 EC/システムへの落とし込み方針 ・Shopify等での支払い条件設定 ・与信審査の結果反映(承認後に請求書払いを解放) ・基幹/会計との整合(どれを正にするか) ・請求書発行・入金消込の運用フロー(手動/連携)
価格情報
100万円〜450万円(取引条件の複雑度・関係部署数・連携で変動) ・設計中心(要件定義＋フロー＋チェックリスト)：100〜200万円 ・標準(承認/権限設計＋例外設計＋テスト設計まで)：200〜330万円 ・拡張(基幹/会計連携方針、複数拠点、運用整備込み)：330〜450万円 ※「要見積」表記も可
納期
用途／実績例
■こんなお悩みに EC化したいが、請求書払いが前提で進まない 新規取引先の与信審査が曖昧で不安 限度額や支払条件の管理が属人化している 経理・営業・現場のフローが噛み合わない 代理店/拠点など複数担当者の発注を管理したい ■進め方 事前共有：現行の掛け条件/与信運用/例外パターン 棚卸し：取引条件・請求運用・未回収リスクを整理 設計：与信基準・限度額・承認フローを確定 落とし込み：EC/会計/基幹の運用に合わせて仕様化 テスト：代表ケース(新規/既存/限度額超過/滞納)で検証 定着：運用手順書とチェックリストで運用開始 ■用途 B2B ECで請求書払いを実現(購買の障壁を除去) 未回収リスクの抑制(与信・限度額・停止条件) 経理/営業/現場の運用統合(混乱防止) 受発注の標準化(承認フローの整備) ■実績例(会社名不要フォーマット) 消耗品×掛け払い必須 → 承認/限度額設計でEC化 部品×新規取引先が増える → 与信ルール整備で未回収抑制 産業資材×拠点が多い → 会社アカウントと権限で運用安定
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