製造業の資金繰り表、金融機関はどこを見ている？
資金繰り表は「作るだけ」では意味がない。金融機関が見るポイントを解説
資金繰り表は、自社の資金状況を把握するだけでなく、金融機関へ 今後の経営計画を説明するうえでも重要な資料です。 特に設備投資を検討している場合、投資後の資金繰りや返済計画を 整理しておくことが重要になります。 本記事では、製造業の経営者が知っておきたい資金繰り表の基本と、 金融機関へ説明する際のポイントを解説します。 ※詳しくはPDFをダウンロードしていただくか、お気軽にお問い合わせください。
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製造業の設備投資ではメーカーの見積や補助金の可能性だけで発注判断が進んでしまうことがあります。 しかし高額設備の導入では、本体価格だけでなく搬入・設置・工事・工具・治具・保守費まで含めた “総投資額”を確認する必要があります。 また補助金入金までの資金、自己資金投入後の現預金、毎月返済額、投資回収期間、受注見込み、生産計画、粗利見込みまで 見なければ導入後の資金繰りを圧迫することがあります。 弊社では製造業の現場経験と財務分析の視点をもとに設備投資前に確認すべき数字を整理しています。 マシニングセンタ・CNC旋盤・5軸加工機・3次元測定器など高額設備の発注前に 見落としやすい資金繰り・返済原資・投資回収の視点から製造業向けの資料として発信しています。 設備投資は単なる機械購入ではなく会社の戦い方を変える経営判断です。 設備の発注前に補助金・融資・自己資金・返済計画・受注見込みを並べて確認する視点をお届けします。 監修：元・機械加工会社後継者の税理士 大山俊郎